REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563 BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE como causahabiente y fusionante que subsiste a la fusión con FINCASA HIPOTECARIA, S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE, E.R. GRUPO FINANCIERO BANORTE COBRANZA DEL 1° AL 30 DE SEPTIEMBRE 2013 Valor UDI al 30 de SEP de 2013 4.96877 Real Aplicado CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Quebrantos Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDls 69,331,825.52 97,666.44 175,486.48 69,058,672.60 PESOS $ 324,268,135.85 $ 485,282.08 $ 871,951.95 $ $ 322,910,901.82 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 97,666.44 175,486.48 273,152.92 315,638.32 4,550.41 51,012.12 15,881.92 20,690.26 407,773.04 680,925.96 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 485,282.08 871,951.95 1,357,234.04 1,568,334.24 22,609.96 253,467.51 78,913.62 102,805.12 2,026,130.45 3,383,364.49 23 24 25 26 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 15,881.92 46,076.32 46,076.32 30,194.40 $ $ $ $ -$ PESOS 78,913.62 228,942.66 228,942.66 150,029.04 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Gastos de cobranza Pago GPI Y SCV Total de Cargos del Periodo UDls 46,076.32 16,067.71 8,508.09 57,118.66 46,114.45 127,808.92 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 228,942.66 79,836.75 42,274.76 283,809.49 229,132.11 863,995.77 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daño + IVA Cobrado Seguro de Daños + IVA Pagado Saldo Positivo (Negativo] UDls 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en liquidación Eiercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 - Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 49 50 51 52 53 54 - PESOS $ 16,067.71 $ 16,067.71 -$ 20,690.26 $ 8,508.09 $ 12,182.16 -$ UDls 680,925.96 127,808.92 407,773.04 12,182.16 1,228,690.08 $ $ $ $ $ -$ $ 79,836.75 79,836.75 35,981.79 42,274.76 6,292.97 PESOS 3,383,364.49 863,995.77 2,026,130.45 6,292.97 6,267,197.75 Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (Udis) 28,858,039.11 5,529,523.28 2,165,266.48 1,188,013.91 3,971,194.27 25,641,751.31 67,353,788.36 Porcentaje del Portafolio No. De Créditos 427 84 32 14 61 362 980 43.57% 8.57% 3.27% 1.43% 6.22% 36.94% 100% No. De Créditos 55 DERECHOS LITIGIOSOS 618.00 41,712,037.05 63.06% 59 lntereses No Cubiertos Udls 60 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) 61 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 62 Proceso Judicial 459,549.30 - Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Créditos añadidos al Portafolio Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio 980.00 67,353,788.36 100% Total de Cartera 2,283,394.78 - - No. De Créditos 209 $ Saldo Insoluto 74,229,875.75 - $ Total de Adeudos 15,958,542.10 69,331,825.52 138,003.99 69,058,672.60 $ $ $ $ $ 324,268,135.85 685,710.09 322,910,901.82 UDI'S 181,721.45 $ PESOS 902,932.09 UDI'S 1,006 2 1,004 No. De Créditos 68 Créditos Apoyo Infonavit Total de Cartera - - No. De Créditos 63 64 65 66 67 Cartera Vencida (+ de 180 días) 362.00 25,641,751.31 36.94% Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 3 45.13% 6.06% 2.78% 5.07% 5.77% 35.19% 100.00% Saldo Insoluto 1,704,884.25 24 Cartera Vigente 56 Número de Créditos 57 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 58 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) Porcentaje del Portafolio PESOS Int No Cobrados en UDI'S - Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 31,029,724.24 3,944,697.68 2,132,048.13 3,578,014.81 3,531,310.18 25,116,030.48 69,331,825.52