BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2012 - 1 Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-Ene-12 31-Ene-12 CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en UDI´s Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en UDI´s Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación Tasa de rendimiento anual bruta fija Fecha de Pago del Cupón 64 Fecha de Vencimiento Valor de la UDI en la Fecha Final: FCASACB 06U 12-Oct-06 12-Oct-06 135,138,600.00 1,351,386.00 100.00 3.736708 5.10% 27-Feb-12 12-Abr-40 4.733540 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Aportación Aforo Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Depósitos por Identificar Cuenta por pagar depósito erróneo Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno Rendimientos ISR pagado en el periodo Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Pago de Cobertura de Flujos a SHF Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda Canc. cta. por pagar dep. erróneo Reembolso de Seguros Reembolso ISR Comisión por Administración Pago de Honorarios Representante Común Pago de Honorarios Auditor Pago de Cupón (Principal) Pago de Cupón (Intereses) Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Gastos de Cobranza Reembolso de Excedente Honorarios Fiduciarios Reembolso de Depósito del Infonavit Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno Cuenta por Cobrar 13,334.30 0.00 2,024,873.70 2,418,013.08 369,011.78 157,321.64 283,626.78 0.00 0.00 3,902.74 0.00 397,164.05 12,761.92 -1,726.53 -101,308.34 -164,018.52 -149,978.78 -81,626.02 -3,902.74 0.00 0.00 -312,350.85 -27,295.59 0.00 -3,351,784.00 -1,261,795.20 -217,097.85 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 7,125.58 Gastos de cobranza pendientes de pago 0.00 Total Efectivo Disponible 7,125.58 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Cesión de Cartera Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Quebranto por cobro de seguro de vida Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 77,654,213.70 0.00 -432,417.46 0.00 0.00 77,221,796.24 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 60,061,225.82 17,160,570.42 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N. 365,532,461.37 Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Inmuebles Adjudicados en el periodo Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO 1,757,000.00 0.00 1,757,000.00 369,046,461.37 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 11,252,480.00 397,164.05 94,782.78 640,165.43 0.00 12,289,809.48 REPORTE DE COBRANZA MENSUAL FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO COBRANZA DEL 1° AL 31 DE ENERO DE 2012 Valor UDI al 31 de ENE de 2012 4.73354 Real Aplicado CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Daciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDls 77,221,796.24 111,567.46 369,287.94 76,740,940.84 $ $ $ $ $ PESOS 362,306,731.31 527,148.19 1,744,858.75 360,034,724.37 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 111,567.46 369,287.94 480,855.40 529,232.40 9,590.02 79,254.35 63,872.46 24,342.13 10,877.75 717,169.10 1,198,024.50 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 527,148.19 1,744,858.75 2,272,006.94 2,505,142.72 45,394.73 375,153.62 302,342.83 115,224.46 51,490.26 3,394,748.62 5,666,755.56 23 24 25 26 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 63,872.46 22,460.10 22,460.10 41,412.36 $ $ $ $ $ PESOS 302,342.83 106,315.76 106,315.76 196,027.07 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Gastos de cobranza Pago GPI Total de Cargos del Periodo UDls 22,460.10 19,295.84 6,171.81 65,909.09 1,385.57 47,721.53 52,082.69 192,566.53 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 106,315.76 91,337.63 29,214.53 311,983.32 6,558.64 225,891.75 246,535.50 1,017,837.13 36 37 38 39 40 41 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daño + IVA Cobrado Seguro de Daños + IVA Pagado Saldo Positivo (Negativo] UDls 24,342.13 19,295.84 5,046.29 10,877.75 6,171.81 4,705.94 $ $ $ $ $ $ PESOS 115,224.46 91,337.63 23,886.83 51,490.26 29,214.53 22,275.73 42 43 44 45 46 47 48 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en liquidación Eiercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 UDls 1,198,024.50 192,566.53 717,169.10 4,705.94 2,112,466.06 $ $ $ $ $ $ $ PESOS 5,666,755.56 1,017,837.13 3,394,748.62 22,275.73 10,101,617.04 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 49 50 51 52 53 54 No. De Créditos 628 58 28 83 30 247 1,074 Cartera Vigente 55 Número de Créditos 56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 827.00 59,027,769.45 77.00% Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Créditos añadidos al Portafolio Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio No. De Créditos 67 Créditos Apoyo Infonavit Total de Cartera 1,815,116.62 Total de Adeudos 24,083,756.04 Saldo Insoluto 95,611,895.24 UDI'S 1,080 6 1,074 4 56.98% 6.29% 7.86% 3.15% 3.33% 22.39% 100.00% 1,074.00 76,740,940.84 100% - No. De Créditos 307 Porcentaje del Portafolio Total de Cartera - - No. De Créditos 62 63 64 65 66 Cartera Vencida (+ de 180 días) 247.00 17,713,171.39 23.00% 383,458.60 - 60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 61 Proceso Judicial 58.85% 5.14% 2.65% 7.61% 2.66% 23.08% 100% Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 58 lntereses No Cubiertos Udls 59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (Udis) 45,164,830.83 3,945,540.91 2,036,918.00 5,836,177.91 2,044,301.80 17,713,171.39 76,740,940.84 Porcentaje del Portafolio PESOS 77,221,796.24 342,111.78 76,740,940.84 $ $ $ $ 362,306,731.31 1,619,399.79 360,034,724.37 UDI'S 337,564.87 $ PESOS 1,597,876.81 Int No Cobrados en UDI'S - Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 44,215,567.50 4,729,632.46 5,753,961.89 2,836,888.51 2,525,175.46 17,160,570.43 77,221,796.25