Emisión 1 2 3 4 5 7 8 9 10 11 12 13 14 16 17 18 20 19 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 MFCB05U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE ENERO DE 2009 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/02/2010 4.371065 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 79,329,547.04 346,754,606.53 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 108,817.97 473,206.99 Prepagos 56,215.51 245,721.69 Pagos totales 419,599.90 1,827,927.44 Amortización por Convenios 277.31 1,186.45 Adjudicados 0.00 0.00 Quebranto 0.00 0.00 Diferencia No Enterada en Conciliacion 0.00 0.00 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 78,744,636.35 344,206,563.96 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados (Cobrados) 108,817.97 473,206.99 Pre-pagos de Principal 56,215.51 245,721.69 Pagos totales 419,599.90 1,827,927.44 Amortización por Convenios 277.31 1,186.45 Ingresos por venta de Adjudicados 0.00 0.00 Monto total de pago de Principal 584,910.69 2,548,042.57 Intereses Ordinarios 488,733.27 2,136,284.91 Intereses Ordinarios por Convenios 2,211.31 9,665.80 Intereses Moratorios 7,467.44 32,640.65 Intereses Moratorios por Convenios 107.82 471.29 Comisión administración 95,689.14 418,263.46 Comisión administración por Convenios 136.67 597.38 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 51,652.59 225,776.81 Cobertura 39,821.43 174,062.08 Prima de cobertura Swap SHF neta 11,831.15 51,714.72 Prima de cobertura Swap SHF neta por convenios 132.25 578.06 Seguro Vida 33,237.84 145,284.78 Seguro Vida por Convenios 44.18 193.11 Seguro Desempleo 5,128.54 22,417.16 Seguro Daños + IVA 3,693.21 16,143.28 Seguro Daños por Convenios 4.91 21.45 Comisión Conservación 0.00 0.00 Total de Depósitos en el Periodo 1,233,323.51 5,382,318.62 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 51,652.59 225,776.81 Cobertura total a pagar SHF 0.00 0.00 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF 0.00 0.00 Saldo a favor SHF 0.00 0.00 Saldo a favor de Metrofinanciera 51,652.59 225,776.81 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera (Morosidad) 40 41 42 43 44 45 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DÍAS TOTALES 46 47 48 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 49 50 51 52 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Creditos adjucados Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento WATM (dias) WAC (tasa) Saldo Insoluto al Final del Periodo 706 57,358,445 100 8,384,736 37 3,267,484 44 3,781,076 62 5,952,895 949 78,744,636 RESUMEN DE CARTERA No. De Créditos Cartera Vencida ( 90 - 180 días) Cartera Vigente 887 72,791,741.07 92.44% % del Portafolio 72.84% 10.65% 4.15% 4.80% 7.56% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 27 2,511,597 3.19% Total de Cartera 35 3,441,298.41 4.37% 949 78,744,636.35 100.00% No. De Créditos Saldo Insoluto Pesos 13 3,926,142.74 0 0.00 0 0.00 13 3,926,142.74 No. De Créditos 958 9 0 0 0 949 OTROS INDICADORES 475,815.41 0.07% 0.53% 0.60% 6.97% 0.85% 4.37% 8,666 24/10/33 234.76 9.07 Al mes de Diciembre se depositaron excedentes pendientes por aplicar de $442,253.32 de los cuales al mes de Enero se aplicaron $291,881.53 y e realizaron depósitos por $310,683.22 quedando en total $460,252.96 de excedente pendiente por aplicar al mes de Enero y $15,829.88 de pagos pendientes por identificar. Partida por conciliar aplicaciones Nvos depositos por concilair Nvos depositos por concilair subtotal por concilair Deposito cobranza Menos aplicaciones previo por conciliar Por conciliar Total del deposito deposito según Cobranza Deposito Metro Diferencia por conciliar - - 693,747.41 291,881.53 310,683.22 15,829.88 728,378.98 5,382,318.62 291,881.53 310,683.22 15,829.88 5,416,950.19 5,416,950.19 5,416,950.19 - Dentro del deposito de la cobranza del mes de Enero se pagaron Litigios correspondiente a este mes por $8,000.00