Emisión 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 MTROCB07U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE MARZO DEL 2010 01/04/2010 4.441136 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Monto Original de los Creditos Hipotecarios 286,075,146.40 1,092,551,022.00 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 227,621,222.26 1,010,896,804.54 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 350,993.60 1,550,987.94 Prepagos 69,896.83 310,421.31 Pagos totales 840,158.70 3,724,375.69 Amortización por Convenio del mes 611.56 2,617.46 Adjudicado 0.00 0.00 Quebranto 0.00 0.00 Reversa de un amortizazcion duplicada 167.90 745.67 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 226,359,729.47 1,005,309,147.81 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO (DEPOSITOS REALIZADOS POR LOS CLIENTES A METRO Y TRANSFERIDOS AL FIDEICOMISO) Pagos de Principal Programados (Cobrados) 350,993.60 1,550,987.94 Pre-pagos de Principal 69,896.83 310,421.31 Pagos totales 840,158.70 3,724,375.69 Amortización por Convenio 611.56 2,617.46 Monto total de pago de Principal 1,261,660.69 5,588,402.40 Intereses Ordinarios 2,027,124.93 9,002,737.50 Intereses Ordinarios Convenios del mes 4,575.42 20,320.06 Intereses Moratorios 30,454.97 135,254.66 Intereses Moratorios Convenios del mes 298.95 1,327.66 Comisión administración 69,773.96 309,875.63 Comision por Administracion Moratorios Convenios del mes 86.37 383.58 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 141,079.31 626,552.41 Cobertura 39,122.46 173,748.17 Prima de cobertura Swap SHF neta 101,956.85 452,804.24 Cobertura de Inflación Neta Convenios del mes 266.44 1,183.29 Seguro Vida 22,870.22 101,569.76 Seguro de Vida Convenios del mes 31.77 141.10 Seguro Desempleo 3,929.84 17,452.96 Seguro Daños + IVA 2,540.35 11,282.05 Seguros de Daños Convenios del mes 3.53 15.66 Gastos de Cobranza Convenios del mes 0.00 0.00 Comisión Conservación convenios 7.48 33.21 Total de Depósitos en el Periodo 3,522,248.31 15,642,783.76 OPERACIÓN DE COBERTURAS SHF/GENWORTH (CALCULO DE LO QUE METRO PAGA A LA SHF Y GENWORTH POR LA COBERTURA DE LA EMISIÓN) Cobertura total a pagar de flujos SHF 144,732.61 642,777.20 Ejercicio de Cobertura Cobrada de flujos a SHF -43,201.06 -191,861.77 Saldo a favor SHF 3.02 (a) 101,531.55 450,915.43 Cobertura SHF 3.02 (a) 80,281.19 356,539.70 Cobertura Genworth 3.02 (a) 80,665.76 358,247.59 Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP 101,531.55 450,915.43 REMBOLSOS AL ADMINISTRADOR 3.02 (b1 a b7) Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP 450,915.43 Seguro Vida 394,298.06 Seguro Desempleo 0.00 Seguro Daños + IVA 76,463.25 Comisión Conservación 0.00 Total Recaudación de seguros 470,761.31 Recaudación de las liquidaciones 0.00 Cantidades de que representen otras políticas de seguro 0.00 Cobertura SHF 3.02 (a) 356,539.70 Cobertura Genworth 3.02 (a) 358,247.59 Total Coberturas de la propiedad hipotecaria 714,787.29 Rentas de otros ingresos de REO Properties 0.00 Recacudación de cualquier compra relacionada con el crédito hipoteciario 0.00 Subtotal_1 reembolsos 1,636,464.03 OTROS REEMBOLSOS Conforme a cláusula 3.02 incisos c,d,e,f,g Reembolsos al administrador por cualquiera de los adelantos no recuperables 0.00 Reembolsos al administrador de los procedimientos de liquidación derivados de los gtos de liquidación 0.00 Pagos a la Cia o ala sucesora de los créditos hipotecarios defectuosos de acuerdo al inciso d) de la secc 2.02 del Contrato de Admon. 0.00 Suma de retiros mal depositados en la cuenta de cobranza y a lo establecido en la Secc.3.01del Contrato de Administración 0.00 Monto a saldar en la cuenta de cobranza por la terminación del Contrato de Admon. 0.00 Subtotal_2 reembolsos 0.00 Total Reembolsos 1,636,464.03 CALCULO DE LA COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN Total a pagar a Metrofinanciera 1,636,464.03 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera (Morosidad) 61 62 63 64 65 66 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DÍAS TOTALES 67 68 69 70 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera Monto recuperado 71 72 73 74 75 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Quebranto Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 76 77 78 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Creditos adjudicados No. De Créditos Saldo Insoluto al Final del Periodo 1,888 262 145 117 399 2,811 RESUMEN DE CARTERA Cartera Vigente 2,412 185,785,436.74 82.08% 0.00 No. De Créditos 72 0 0 0 72 No. De Créditos 2,823 12 0 141,813,407.67 21,644,460.67 12,194,501.90 10,133,066.50 40,574,292.71 226,359,729 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) 110 10,033,443.76 4.43% Saldo en Pesos 26,575,621.03 0.00 0.00 0.00 26,575,621.03 % del Portafolio 62.65% 9.56% 5.39% 4.48% 17.92% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 289 30,540,848.95 13.49% Total de Cartera 2,811 226,359,729.45 100.00% 79 80 81 Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 Total prepagos (totales y parciales). Prepago Parcial/Saldo inicial Monto Prepago Parcial accumulado Prepago Total/Saldo Inicial Monto Prepago Total accumulado (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Monto (Prepago total+Prepago Parcial) accumulado Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento Prom. Pond. Tasa Total Prom. Pond. Tasa neta Prom. Pond. Margen Prom. Pond. Tasa Fondeo Prom. Prond. Tasa garantia Prom. Prond. Tasa cobertura Prom. Prond. Tasa conservacion Prom. Prond. Tasa seguros Prom. Pond. Plazo Original del colateral (mes) Prom. Pond. Plazo Remanente del colateral (mes) Prom. Pond. antiguidad del colateral (mes) Prom. Pond. LTV corriente Prom. Pond. LTV original Prom. Pond. LTV original con Infonavit Prom. Pond. DTI CH's con CoFinancimiento 0 0 2,811 OTROS INDICADORES 910,055.53 0.03 7,024,935.49 0.37 28,854,048.85 0.40 35,878,984.34 1.00 0.00 13.49% 8,645.00 01/12/2033 10.52 8.83 2.07 6.76 0.92 0.66 0.00111 0.10 301.77 244.17 57.60 80.87% 86.70% 88.54% 20.03% 405.00