Emisión 1 2 3 4 5 7 8 9 10 11 12 13 14 16 17 18 20 19 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 30 DE JULIO DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/08/2010 4.416042 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 74,700,688.14 329,881,376.26 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 128,111.81 565,689.02 Prepagos 60,445.80 266,931.18 Pagos totales 880,055.05 3,883,515.46 Amortización por Convenios 251.41 1,090.18 Adjudicados 0.00 0.00 Quebranto 0.00 0.00 Diferencia No Enterada en Conciliacion 0.00 0.00 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 73,631,824.07 325,161,227.63 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados (Cobrados) 128,111.81 565,689.02 Pre-pagos de Principal 60,445.80 266,931.18 Pagos totales 880,055.05 3,883,515.46 Amortización por Convenios 251.41 1,090.18 Ingresos por venta de Adjudicados 77,980.01 329,296.80 Monto total de pago de Principal 1,146,844.08 5,046,522.64 Intereses Ordinarios 559,974.62 2,472,871.42 Intereses Ordinarios por Convenios 1,719.61 7,593.85 Intereses Moratorios 13,593.10 60,027.71 Intereses Moratorios por Convenios 174.05 768.63 Comisión administración 110,965.99 490,030.46 Comisión administración por Convenios 263.15 1,162.08 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 59,563.95 263,036.92 Cobertura 19,194.15 84,762.17 Prima de cobertura Swap SHF neta 40,369.80 178,274.73 Prima de cobertura Swap SHF neta por convenios 155.74 687.76 Seguro Vida 38,752.59 171,133.05 Seguro Vida por Convenios 98.63 435.55 Seguro Desempleo 5,859.99 25,877.97 Seguro Daños + IVA 4,306.06 19,015.73 Seguro Daños por Convenios 10.96 48.38 Comisión Conservación 7.15 31.57 Total de Depósitos en el Periodo 1,923,095.50 8,474,481.53 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 59,563.95 263,036.92 Cobertura total a pagar SHF 65,888.37 290,965.80 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -24,789.92 -109,473.32 Saldo a favor SHF 41,098.45 181,492.48 Saldo a favor de Metrofinanciera 34,774.04 153,563.60 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera (Morosidad) 40 41 42 43 44 45 MFCB05U 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DÍAS TOTALES Saldo Insoluto al Final del Periodo 604 48,173,016 109 8,694,476 50 4,570,225 37 3,002,642 97 9,191,464 897 73,631,824 RESUMEN DE CARTERA No. De Créditos Cartera Vigente 46 47 48 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 49 50 51 52 53 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Quebranto Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 54 55 56 57 58 59 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Creditos adjucados Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 60 61 62 63 64 65 66 67 68 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento 800 64,440,359.81 87.52% No. De Créditos 14 1 0 0 15 No. De Créditos 908 11 0 0 0 897 OTROS INDICADORES 940,500.85 0.08% 1.18% 1.26% 14.13% 0.98% 8.19% 8,485 24/10/33 Cartera Vencida ( 90 - 180 días) 35 3,164,633 4.30% Saldo Insoluto Pesos 4,201,476.07 329,296.80 20,407.10 0.00 3,851,772.17 % del Portafolio 65.42% 11.81% 6.21% 4.08% 12.48% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) 62 6,026,831.42 8.19% Total de Cartera 897 73,631,824.05 100.00%