Emisión 1 2 3 4 5 7 8 9 10 11 12 13 14 16 17 18 20 19 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 MFCB05U REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 28 DE FEBRERO DE 2010 Cotización UDI (Pesos/UDI) 01/03/2010 4.411573 UDIS PESOS RESUMEN PORTAFOLIO Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios 78,744,636.35 347,387,711.62 Pagos de Principal Programados (Cobrados) 116,777.20 511,294.09 Prepagos 133,154.13 587,419.08 Pagos totales 790,396.07 3,475,210.50 Amortización por Convenios 201.40 860.52 Adjudicados 0.00 0.00 Quebranto 0.00 0.00 Diferencia No Enterada en Conciliacion 0.00 0.00 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 77,704,107.55 342,812,927.43 TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO Pagos de Principal Programados (Cobrados) 116,777.20 511,294.09 Pre-pagos de Principal 133,154.13 587,419.08 Pagos totales 790,396.07 3,475,210.50 Amortización por Convenios 201.40 860.52 Ingresos por venta de Adjudicados 0.00 0.00 Monto total de pago de Principal 1,040,528.80 4,574,784.19 Intereses Ordinarios 538,514.26 2,375,694.98 Intereses Ordinarios por Convenios 1,192.86 5,262.40 Intereses Moratorios 8,225.49 36,287.36 Intereses Moratorios por Convenios 78.46 346.12 Comisión administración 105,130.66 463,791.56 Comisión administración por Convenios 252.90 1,115.69 Prima de cobertura Swap SHF cobrada 55,725.79 245,838.41 Cobertura 36,612.06 161,516.79 Prima de cobertura Swap SHF neta 19,113.74 84,321.67 Prima de cobertura Swap SHF neta por convenios 87.23 384.82 Seguro Vida 36,784.96 162,279.55 Seguro Vida por Convenios 70.68 311.81 Seguro Desempleo 6,090.76 26,869.83 Seguro Daños + IVA 4,087.54 18,032.49 Seguro Daños por Convenios 7.86 34.66 Comisión Conservación 0.00 0.00 Total de Depósitos en el Periodo 1,760,158.35 7,749,517.13 OPERACIÓN DE COBERTURA SHF Prima de cobertura Swap SHF cobrada 55,725.79 245,838.41 Cobertura total a pagar SHF 71,201.09 314,108.82 Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF -26,219.53 -115,669.37 Saldo a favor SHF 44,981.56 198,439.45 Saldo a favor de Metrofinanciera 29,506.26 130,169.04 ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS Status de la Cartera (Morosidad) 40 41 42 43 44 45 0.00 1-30 DIAS 31-60 DIAS 61-90 DIAS MÁS DE 90 DÍAS TOTALES 46 47 48 Número de Créditos Saldo Insoluto en UDIS Porcentaje total de cartera 49 50 51 52 Saldo Inidical Valor Adjudicacion Venta de Adjudicado Adjudicados del Mes Saldo Final de Adjudicacion 53 54 55 56 57 58 Créditos en el mes pasado Créditos prepagados totalmente Creditos adjucados Créditos Añadidos Créditos Eliminados Créditos al cierre 59 60 61 62 63 64 65 66 67 Total prepagos (totales y parciales). Udis Prepago Parcial/Saldo inicial Prepago Total/Saldo Inicial (Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial Tasa constante de prepago (total y parcial) Tasa constante de prepago parcial Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días) Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal) Fecha de vencimiento Saldo Insoluto al Final del Periodo 671 53,967,125 114 9,991,301 41 3,637,632 44 3,681,323 68 6,426,726 938 77,704,108 RESUMEN DE CARTERA No. De Créditos Cartera Vigente 870 71,277,381.38 91.73% No. De Créditos Cartera Vencida ( 90 - 180 días) 30 2,643,827 3.40% Saldo Insoluto Pesos 13 3,926,142.74 0 0.00 0 0.00 13 3,926,142.74 No. De Créditos 949 11 0 0 0 938 OTROS INDICADORES 923,550.20 0.17% 1.00% 1.17% 13.22% 2.05% 4.87% 8,638 24/10/33 % del Portafolio 69.45% 12.86% 4.68% 4.74% 8.27% 100.00% Cartera Vencida (Más de 180 días) Total de Cartera 38 3,782,898.90 4.87% 938 77,704,107.55 100.00%