FONDO MUTUO SANTANDER C SEPTIEMBRE 2016 FICHA COMERCIAL AL CIERRE DE SEPTIEMBRE 2016 COMENTARIO DEL MANAGER INFORMACIÓN GENERAL Manager Francisco Larraín Tipo Balanceado Moderado Tolerancia Riesgo Moderada Moneda Pesos Horizonte Las bolsas cerraron septiembre con ligeras correcciones. El mes estuvo marcado por las decisiones de los bancos centrales. La Fed de EE.UU. pospuso el movimiento de tipos, dejando una ventana abierta para diciembre. El BCE no hizo cambios y seguirá con sus estímulos monetarios. En Chile, La mantención de la TPM en 3,50% y la ratificación de su escenario base en el IPoM por parte del BCCh, nos hace pensar en que no habrá cambios en la política monetaria por un periodo prolongado. Sin embargo, el IPC de agosto de 0,0% hizo que la variación de 12 meses cayera abruptamente, desde 4,0% hasta 3,4%. RENTABILIDAD EN PESOS (%) Mediano y Largo plazo Plan Familia Serie Universal del 24/05/08 al 30/09/16 50 Aplica Plazo Rescates Hasta 10 días corridos 26 Objetivo del Fondo El Fondo Mutuo Santander C está orientado a una inversión de largo plazo, denominado en pesos. Invierte en instrumentos de capitalización (renta variable) e instrumentos de deuda, ambos de emisores nacionales y extranjeros. En todo caso, la inversión en instrumentos de capitalización tiene un mínimo del 20% y un máximo del 55% del total del Fondo. 2 ­10 May08 Oct09 Feb11 Jul12 Nov13 Mar15 Ago16 Serie Universal Perfil del Inversionista 7d 30d 90d 180d 365d YTD - - - - - - - EJECU -0,50 -0,97 3,31 3,67 5,05 3,05 57,62 Aplica para todos los fondos distintos a los de Deuda Corto Plazo (Tipo 1) II -0,47 -0,86 3,67 4,38 III -0,46 -0,83 3,76 4,57 Premios INVER -0,51 -1,01 3,19 3,41 4,53 2,67 51,26 Premios Salmón 2010, Premio Platinum Performance 2011 y 2013, mejor fondo categoría Balanceado Moderado. UNIVE -0,52 -1,05 3,06 3,16 4,00 2,28 45,09 Dirigido a personas naturales y jurídicas que buscan invertir en un fondo diversificado, con instrumentos de deuda y capitalización, extranjeros y nacionales. Saldo Consolidado APV COMPOSICIÓN Y VARIACIÓN DE LA CARTERA Tipo de Activo Deuda 70.00 29.00 Renta Var. UF -0.39 Peso Instrumento 72.00 -1.69 FFMM 27.00 +1.69 B. Tesorería B. Bancario Acciones DAP Corto Otros Zona Renta Variable Asia Eme Zona Geográfica Deuda 40.00 Chile 21.00 +0.40 Chile +0.22 Norte Am -0.03 3-6 años -0.07 6-9 años 8.00 +5.86 >9 años 11.00 +4.05 11.00 S. Varios 6.00 -0.07 13.00 +1.28 S. Básicos 5.00 -0.56 11.00 -1.22 Consumo 4.00 -0.49 -0.07 Industrial 4.00 15.00 Riesgo Instrumentos Deuda -0.19 AA 16.00 23.00 -2.49 AAA 12.00 +0.27 +8.29 N1 12.00 +8.29 14.00 -0.81 Eur Des 3.00 -0.39 DAP Corto -1.05 Eur Eme 3.00 -0.13 B. Central -2.53 Otros 4.00 +0.51 Otros 12.00 6.00 3.00 34.00 A 0.00 +0.11 +4.74 Emisor Instr. Deuda 26.00 Eur Des +5.89 -0.03 43.00 Otros B. Bancario FFMM 35.00 Finanzas +0.68 -0.26 -1.07 -5.72 Tesorería 27.00 +0.61 7.00 +2.80 Bco de Chile 6.00 +0.86 Bco Central 6.00 -6.33 +0.03 Itaú Corpbanca 6.00 -0.38 Bco Santander +6.33 Otros -0.64 44.00 -2.70 CARACTERÍSTICAS DEL FONDO POR SERIE Monto Mínimo (desde) 19.34% Bco Santander 5.02% Bco de Chile 4.92% Bco Central 4.77% Itaú Corpbanca 4.71% Pictet-em 4.05% Bco Estado 3.63% Bco Bci 3.11% Bco Bbva 2.86% Frank-india 18.00 9.00 3.00 GOB 4.00 Tesorería 1-3 años +0.61 7.00 10 PRINCIPALES POSICIONES +0.53 27.00 Lat Am 5.00 19.00 +1.36 B. Tesorería -1.29 Otros 30.00 Sector <1 año +2.36 15.00 3.00 7,91 Duración -2.24 Tipo de Instrumento Deuda 76.00 Asia Pac Norte Am 5,66 (% Composición al 30/09/2016 / % Variación respecto al 31/08/2016) Moneda Deuda Nacional +0.39 Todo 2.17% Remun. máxima Comisión salida Patrimonio (CLP) Fecha Plazo de Inicio permanencia $5.000 2,50(3) 0,00(3) $4.640.671.520 16/06/08 No aplica $50.000.000 2,50(1) 2,38(1) $35.811.931.071 06/09/08 90 días II - 1,20(1) 0,00(1) $3.126.842 - No aplica III $20.000.000.000 0,75(1) 0,00(1) $832.694.696 21/01/16 No aplica $20.000.000 3,00(1) 2,38(1) $14.779.131.699 13/05/08 60 días $5.000 3,50(1) 2,38(1) $20.308.115.800 23/05/08 30 días APV Ejecutiva Inversionista Universal Beneficios tributarios APV B57Bis, B108LIR B57Bis, B108LIR B57Bis, B108LIR B57Bis, B108LIR B57Bis, B108LIR El Saldo Consolidado es un beneficio que permite al partícipe entrar en una determinada serie, de acuerdo al patrimonio total que tenga entre fondos de Deuda Corto Plazo o entre fondos distintos a éstos, es decir, el monto de inversión que realiza más la sumatoria de las distintas inversiones registradas entre fondos Tipo 1, o la sumatoria de las distintas inversiones registradas en fondos distintos de Tipo 1, salvo que el Reglamento Interno del fondo lo excluya específicamente. (1) IVA incluido. (2) Más IVA. (3) Exento de IVA. Banco Santander Chile es agente colocador de los diferentes fondos mutuos administrados por Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos. La gestión financiera y el riesgo de estos fondos mutuos no guardan relación con la del grupo empresarial al cual pertenecen, ni con la desarrollada por sus agentes colocadores. Infórmese de las características esenciales de la inversión en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos y folletos informativos. Las rentabilidades o ganancias obtenidas por los fondos mutuos administrados por esta sociedad, no garantizan que ellas se repitan en el futuro. Los valores de las cuotas de fondos mutuos son variables. LVA Indices no ofrece garantías, no asume responsabilidades sobre la información o por las decisiones de inversión adoptadas por terceros. Las fichas comerciales y valores calculados son propiedad de LVA Indices. ALEMANIA - ARGENTINA - BRASIL - CHILE - ESPAÑA - LUXEMBURGO - MÉXICO - POLONIA - PORTUGAL - PUERTO RICO - REINO UNIDO WWW.SANTANDERASSETMANAGEMENT.CL