CAPITAL PAGADO Bs. 40.000.000.000 BALANCE GENERAL DE PUBLICACION AL 31/08/2007 Rif. G-20005795-5 (Expresado en Miles de Bs.) ACTIVO PASIVO DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TITULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CREDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas fililes y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO 13.958.955 2.436.652 10.320.747 717.919 66.506 0 417.131 0 660.316.374 408.504.210 0 0 5.185.164 246.627.000 0 0 99.399.899 100.403.198 0 733 0 (1.004.032) 2.695.649 0 2.031.146 1.126.516 0 0 (462.013) 0 0 0 0 4.719.481 46.558.912 31.747.130 859.396.400 CUENTAS DE ORDEN CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 248.127.000 321.949.404 0 0 0 24.149.465 0 CAPTACIONES DEL PUBLICO Depósitos en cuentas corrientes Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la institución Captaciones del público restringidas Derechos y participaciones sobre titulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE AHORRO Y PRESTAMO OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año Obligaciones por otros financiamientos hasta un año Obligaciones por otros financiamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el B,C,V, Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAP Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL TOTAL DEL PASIVO GESTION OPERATIVA 40.945.941 37.121.031 35.696.775 1.424.256 804.886 0 3.020.024 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 677.012.485 0 0 717.958.426 397.015 PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital Pagado APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS RESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS Resultados Acumulados Resultados Correspondientes al ejercicio GANANCIA O PERDIDA NO REALIZ,EN INV, EN TITULOS VAL, DISP, PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERIA) TOTAL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 40.000.000 40.000.000 100.000.000 208.655 832.304 832.304 0 0 0 141.040.959 859.396.400 ESTADO DE RESULTADOS DEL 01/07/2007 AL 31/08/2007 (Expresado en Miles de Bs.) INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursales Otros ingresos financieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con Banco Nacional de Ahorro y Préstamo Gastos por otros financiamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por obligaciones convertibles en capital Gastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos financieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 8.685.930 19.539 8.120.542 545.849 0 0 0 0 67.043 67.043 0 0 0 0 0 0 0 0 8.618.887 0 1.422.574 1.422.574 0 MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACION Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO ingresos por bienes realizables ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO 7.196.313 1.122.451 4 8.318.760 8.791.149 5.220.393 3.449.203 21.950 99.603 (472.389) 0 0 2.063.208 0 0 1.193.804 397.015 0 0 397.015 0 397.015 ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles) TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES INVERSION GARANTIA ADMINISTRACION CARACTERISTICAS MIXTAS OTROS TOTAL PERSONAS JURIDICAS 0 0 0 0 0 0 INVERSIONES CEDIDAS CARTERA AGRICOLA DEL MES CARTERA AGRICOLA ACUMULADA CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES MICROCREDITOS CREDITOS AL SECTOR TURISMO SEGUN LA LEGISLACION VIGENTE CREDITOS HIPOTECARIOS SEGUN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCION AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA INDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL JUNTA DIRECTIVA ADMINISTRACION CENTRAL 0 0 0 0 0 0 0 6.509.330 92.810.215 6.577.702 0 0 0 0 16,46% ADMINISTRACIONES PUBLICAS, ESTATALES MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL 0 0 239.790.822 0 0 239.790.822 Eduardo Escobar Castellano Presidente 0 0 0 0 0 0 ENTES DESCENTRALI ZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON REGIMEN ESPECIAL 27.900.667 0 54.257.915 0 0 82.158.582 TOTAL 27.900.667 0 294.048.737 0 0 321.949.404 Luis Eduardo Torres Ruiz Vice presidente PRINCIPALES: EDUARDO ESCOBAR CASTELLANO- PRESIDENTE LUIS EDUARDO TORRES RUIZ - VICEPRESIDENTE SUPLENTES MARTIN ANTONIO VILLARROEL ESTELA MARINA NAVEDA RICARDO FONG KEY RICHARD ANTONIO VIVAS EUDOMAR TOVAR ANABELLE PUERTA RENAUD GLADYS JOSEFINA AYALA JUAN CARLOS LOYO ALIRIO JOSE RONDON OMAIRA BERMUDEZ DURAN Filiberto Pasqua Gerente de Auditoria Interna ( E ) Luis Gómez Bolívar Coordinador de Contabilidad