News Release

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Ana Curto Simón
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ana.curto@bnymellon.com
Generación perdida: los proveedores de servicios financieros
reciben una dura advertencia sobre la necesidad de comprometerse
con la generación del milenio
Más del 40% de los Millennials encuestados afirma que no recibe información financiera en su
puesto de trabajo o su centro educativo
La mitad de los participantes en la encuesta admite que tiene que “dar palos de ciego” para
calcular su fondo de jubilación obligatorio
Los encuestados destinarían más del 40% de su cartera a productos financieros sociales
MADRID, 17 de noviembre 2015.- Los proveedores de servicios financieros han recibido una seria
advertencia sobre su incapacidad para comprometerse con la generación del milenio en un nuevo
estudio que ha realizado BNY Mellon junto a un equipo de estudiantes de la Judge Business School de
la Universidad de Cambridge.
BNY Mellon, líder global en gestión y servicios de inversiones, ha trabajado con el equipo de
Cambridge para explorar el conocimiento que tiene la generación del milenio sobre las opciones
financieras a su disposición, sus necesidades educativas y de productos y sus actitudes frente a las
finanzas sociales. El informe se titula Generación Perdida: Comprometer a la Generación del Milenio
para ahorrar para la jubilación.
El informe examinó a Millennials (nacidos entre 1980 y el cambio de siglo) de seis mercados clave:
Australia, Brasil, Japón, Países Bajos, Reino Unido y Estados Unidos. Los investigadores trabajaron
con una amplia gama de poblaciones de Millennials en mercados emergentes y emergidos, en países
con un enfoque colectivo de la jubilación y en otros basados en un sistema unit-linked y en aquellos
que tienen acceso a planes de pensiones obligatorios y voluntarios.
Los investigadores averiguaron que, como consecuencia de las tendencias demográficas, políticas y
macroeconómicas, muchos Millennials se enfrentan a una jubilación menos cómoda que sus padres y
abuelos. Sin embargo, y según el informe, muchos no son conscientes de la realidad del futuro que les
espera. Su falta de conocimiento sobre los asuntos financieros parece ser tanto resultado de la falta de
educación e información como de la falta de interés.
La encuesta reveló que el 46% de los Millennials no reciben ninguna información sobre asuntos
financieros en su puesto de trabajo o centro educativo. Otros hallazgos clave son:
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Más de la mitad (51%) de los Millennials calcula el tamaño del fondo que necesitarán para la
jubilación “dando palos de ciego”, en lugar de basarse en datos de la industria, y otro 39%
hace “suposiciones razonables”;
De todos los encuestados, el 77% desea que le digan la “cruda realidad” de su economía
después de la jubilación. Sin embargo, las actitudes varían mucho entre un país y otro: solo un
48% de los Millennials brasileños quiere conocer la “cruda realidad”, en comparación con el
94% de los australianos;
Si pudieran elegir, los Millennials asignarían el 42% de su cartera a productos financieros
sociales. Sin embargo, de todos los encuestados, el 95% opina que los fondos de pensiones y
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compañías de seguros ofrecen opciones limitadas, escasas o nulas para invertir en productos
financieros sociales;
El 63% ahorraría más si su pensión permitiera múltiples retiradas durante toda su vida.
“Las altas deudas estudiantiles, la escasa seguridad en el trabajo y el bajo crecimiento de la economía
mundial están provocando que los Millennials se enfrenten a una serie de desafíos financieros
diferentes a los de los baby boomers (nacidos entre 1946 y 1965) y la Generación X”, afirma Paul
Kelly, graduado de la Cambridge Judge Business School e investigador conjunto del estudio. “Por
tanto, es crucial que los proveedores de servicios financieros entiendan cómo pueden impulsar a los
Millennials para que ahorren para su jubilación”.
El informe ofrece una serie de vías posibles que permitirían a los proveedores de servicios financieros
–como las compañías de seguros de vida, los bancos y los gestores de activos– llegar a la generación
del milenio de nuevas formas. “El sector de servicios financieros tiene que hacer más para promover la
educación financiera asociándose con proveedores comunitarios de educación financiera,
comprometiéndose con escuelas y universidades y presionando a los gobiernos nacionales para el
cambio”, señala Sadia Cuthbert, directora de Desarrollo Empresarial de la Cambridge Judge Business
School. “Los jóvenes necesitan una participación regular a través de múltiples canales si quieren estar
preparados para hacer frente a los desafíos a los que se enfrentan y procurarse su propia jubilación”.
“Sin un nuevo enfoque, corremos un riesgo real de que la generación del milenio se convierta en una
generación perdida, tanto en el sector de servicios financieros como en términos de su propia
preparación para la jubilación”, añade Paul Traynor, director de Seguros de EMEA, APAC y LatAm en
BNY Mellon. “Los Millennials dicen que quieren una vinculación más significativa con las aseguradoras
y otros proveedores de servicios financieros y saber la verdad sobre lo pobres que pueden ser durante
la jubilación si no empiezan a ahorrar pronto. Están listos para escuchar mensajes más agresivos,
honestos y realistas acerca de los desafíos a los que se enfrentan procurándose su jubilación”.
“Debería hacerse más propaganda a los Millennials sobre la inversión responsable”, añade Sandra
Carlisle, directora de Inversión Responsable en Newton Investment Management, gestora especialista
de BNY Mellon. “El hecho de que la generación del milenio tenga actualmente poco conocimiento
sobre la inversión responsable no quiere decir que no invertirían de esa forma si tuvieran la
oportunidad. Las empresas de servicios financieros deben desarrollar y proporcionar educación a la
generación del milenio sobre las inversiones responsables y las finanzas sociales, y facilitarles la
posibilidad de asignar a este segmento un porcentaje de sus ahorros para la jubilación. Un enfoque de
todo o nada desalentará a algunos inversores”.
Un total de 1.253 Millennials fueron encuestados entre julio y septiembre de 2015. Para ver el informe
en inglés, haga clic aquí. El nuevo estudio es continuación del informe del año pasado, The Generation
Game: saving for the new millennial (El Juego Generacional: el ahorro para el nuevo Millennial), que
provocó un debate centrado en cuatro temas: el poder de los padres, la conexión del futuro y el
presente, el escepticismo de los medios sociales y los desafíos globales y las costumbres locales.
BNY Mellon es una entidad global de inversión dedicada a ayudar a sus clientes a gestionar y ofrecer sus
servicios de activos financieros a través del ciclo de la inversión. BNY Mellon ofrece servicios financieros a
instituciones, empresas e inversores individuales a través de un equipo especializado en gestión de inversiones y
servicios en más de 35 países y de 100 mercados. A 30 de septiembre de 2015 BNY Mellon cuenta con
€25.539.033 mm de activos bajo custodia y/o administración además de €1.455 mm de activos bajo gestión. BNY
Mellon puede actuar como un único punto de contacto para clientes que busquen crear, comerciar, mantener,
gestionar, servir, distribuir o reestructurar inversiones. BNY Mellon es la marca corporativa de The Bank of New
York Mellon Corporation (NYSE:BK). Encontrarás más información en www.bnymellon.com. También nos puedes
encontrar en Twitter en @BNYMellon.
Cambridge Judge Business School, University of Cambridge
Cambridge Judge Business School potencia el impacto que la investigación académica puede tener en el mundo
real para transformar individuos, organismos y a la sociedad. Desde 1990, Cambridge Judge ha adquirido una
buena reputación como centro riguroso de pensamiento y por el alto impacto transformador de su educación.
Situada entre las más prestigiosas universidades del mundo en el ámbito de la investigación y en el centro del
“Cluster” de Cambridge, el centro de tecnología emprendedora con mayor éxito de Europa. La escuela trabaja con
cada estudiante, patrocinador u organización a un alto nivel, identificando problemas importantes y preguntas,
retando y entrenando a
http://www.jbs.cam.ac.uk/
las
personas
para
encontrar
respuestas
y
crear
conocimiento
nuevo.
Newton es una entidad global de gestión de activos con central en Londres. Es subsidiaria de The Bank of New
York Mellon Corporation y parte de BNY Mellon. Cuenta con €61.284 millones de activos bajo gestión a fecha de
30 de septiembre de 2015, incluyendo los activos gestionados por Newton Investment Management Limited en sus
dos oficinas de Newton Capital Management Limited y The Bank of New York Mellon. Newton y sus compañías
afiliadas cuentan con un amplio reconocimiento, de hecho, sus productos y servicios de inversión han ganado
diversos premios. Entre sus clientes encontramos inversores institucionales, fundaciones y entidades. Más
información sobre Newton se puede encontrar en www.newton.co.uk o a través de la cuenta de Twitter
@NewtonIM.
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