C FCASACB06U 2015 08

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 31 DE AGOSTO 2015
Valor UDI al 31 de
ago de 2015
CONCEPTO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal*
Ajudicados
UDls
57,232,482.70
115,513.89
315,828.41
-
PESOS
$ 303,007,135.04
$
581,442.43
$
1,250,186.94
$
-
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
56,801,140.40
$ 300,723,470.44
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro
Seguro de Vida y Daños (+ IVA)
Otros
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
22 Total de Depósitos del Periodo
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Gastos notariales varios
Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis)
Impuestos
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
23
24
25
26
-
37 Total de Cargos del Periodo
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Pagado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Seguros de Vida y Daños cobrados
Saldo Positivo (Negativo]
42
43
44
45
46
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Patrimonio Inicial
Rendimientos
Impuestos Inversion
47 Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
48
49
50
51
52
53
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
54 Número de Créditos
55 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
56 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
-
UDls
115,513.89
315,828.41
431,342.30
253,022.22
4,935.41
43,546.98
28,298.83
18,769.77
348,573.21
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
581,442.43
1,250,186.94
1,831,629.37
1,339,580.83
26,129.64
230,551.70
149,823.10
99,373.17
1,845,458.44
779,915.51
$
3,677,087.81
UDls
28,298.83
31,116.19
9,939.97
41,056.16
18,358.86
$
$
-$
$
$
PESOS
149,823.10
164,739.09
52,625.40
112,113.69
97,197.70
UDls
41,056.16
13,214.80
6,997.43
48,694.19
1,454.97
73.23
28,321.38
38,534.22
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
164,739.09
69,963.40
37,046.66
257,802.67
7,703.10
387.68
149,942.49
204,012.52
178,346.38
$
891,597.61
UDls
13,214.80 $
6,997.43 $
18,769.77 $
1,442.47 -$
PESOS
69,963.40
37,046.66
99,373.17
7,636.89
UDls
694,534.35
168,406.41
-
$
$
$
$
$
PESOS
3,677,087.81
891,597.61
-
526,127.94
$
2,785,490.20
365
18
12
15
26
413
42.99%
2.12%
1.41%
1.77%
3.06%
48.65%
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
23,776,600.86
1,142,358.27
708,332.68
1,044,820.96
1,710,471.75
28,418,555.88
849
100.00%
56,801,140.40
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
Cartera Vencida (+
Cartera Vigente
de 180 días)
436.00
413.00
28,382,584.52
28,418,555.88
51.35%
48.65%
59 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
60 Proceso Judicial
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Creditos Adjudicados
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
179,153.50
-
*
-
No. De Créditos
Saldo Insoluto
201 $ 75,316,750.70
$
Total de Adeudos
27,371,787.23
No. De Créditos
857
8
849
$
$
$
$
$
PESOS
303,007,135.04
1,780,089.22
300,723,470.44
UDI'S
3
Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes.
Productos solución
Prepagos
Total
948,496.14
-
-
No. De Créditos
66 Créditos Apoyo Infonavit
85,061.12
230,767.29
315,828.41
143,995.70
57,232,482.70
Total de Cartera
$
UDI'S
57,232,482.70
336,226
56,801,140.40
100.00%
849.00
56,801,140.40
100%
-
-
43.52%
2.10%
2.10%
0.70%
3.85%
47.72%
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
24,168,671.82
1,087,709.47
1,321,522.84
364,981.44
2,160,895.99
28,128,701.14
Porcentaje del Portafolio
Total de Cartera
Cartera Vencida (+
de 180 días)
Cartera Vigente
57 lntereses No Cubiertos Udls
58 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
61
62
63
64
65
5.294321
PESOS
$
762,359.46
Int No Cobrados en UDI'S
-