C MTROCB07U 2010 01

Emisión
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59
60
MTROCB07U
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE ENERO DEL 2009
01/02/2010
4.371065
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
Monto Original de los Creditos Hipotecarios
286,075,146.40
1,092,551,022.00
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
229,237,116.35
1,002,010,335.98
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
244,406.19
1,062,716.96
Prepagos
160,921.82
703,399.81
Pagos totales
250,905.51
1,092,321.82
Amortización por Convenio del mes
499.65
2,133.32
Adjudicado
0.00
0.00
Quebranto
0.00
0.00
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
228,580,383.18
999,149,764.07
0.00
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO (DEPOSITOS REALIZADOS POR LOS CLIENTES A METRO Y TRANSFERIDOS AL FIDEICOMISO)
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
244,406.19
1,062,716.96
Pre-pagos de Principal
160,921.82
703,399.81
Pagos totales
250,905.51
1,092,321.82
Amortización por Convenio
499.65
2,133.32
Monto total de pago de Principal
656,733.17
2,860,571.91
Intereses Ordinarios
1,414,627.08
6,183,426.92
Intereses Ordinarios Convenios del mes
3,545.71
15,498.55
Intereses Moratorios
22,718.89
99,305.75
Intereses Moratorios Convenios del mes
263.79
1,153.04
Comisión administración
49,812.37
217,733.10
Comision por Administracion Moratorios Convenios del mes
98.46
430.37
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
98,430.47
430,245.97
Cobertura
68,291.54
298,506.76
Prima de cobertura Swap SHF neta
30,138.95
131,739.31
Cobertura de Inflación Neta Convenios del mes
202.87
886.76
Seguro Vida
16,225.69
70,923.53
Seguro de Vida Convenios del mes
29.22
127.72
Seguro Desempleo
2,664.88
11,648.36
Seguro Daños + IVA
1,802.40
7,878.40
Seguros de Daños Convenios del mes
3.24
14.18
Gastos de Cobranza Convenios del mes
3.44
15.04
Comisión Conservación
0.00
0.00
Total de Depósitos en el Periodo
2,196,570.62
9,601,352.94
OPERACIÓN DE COBERTURAS SHF/GENWORTH (CALCULO DE LO QUE METRO PAGA A LA SHF Y GENWORTH POR LA COBERTURA DE LA EMISIÓN)
Cobertura total a pagar de flujos SHF
144,998.04
633,795.87
Ejercicio de Cobertura Cobrada de flujos a SHF
-126,880.25
-554,601.82
Saldo a favor SHF 3.02 (a)
18,117.79
79,194.05
Cobertura SHF 3.02 (a)
86,750.84
379,193.54
Cobertura Genworth 3.02 (a)
82,936.10
362,519.09
Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP
18,117.79
79,194.05
REMBOLSOS AL ADMINISTRADOR 3.02 (b1 a b7)
Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP
79,194.05
Seguro Vida
373,239.44
Seguro Desempleo
0.00
Seguro Daños + IVA
76,008.14
Comisión Conservación
0.00
Total Recaudación de seguros
449,247.58
Recaudación de las liquidaciones
0.00
Cantidades de que representen otras políticas de seguro
0.00
Cobertura SHF 3.02 (a)
379,193.54
Cobertura Genworth 3.02 (a)
362,519.09
Total Coberturas de la propiedad hipotecaria
741,712.63
Rentas de otros ingresos de REO Properties
0.00
Recacudación de cualquier compra relacionada con el crédito hipoteciario
0.00
Subtotal_1 reembolsos
1,270,154.26
OTROS REEMBOLSOS Conforme a cláusula 3.02 incisos c,d,e,f,g
832624.80
Reembolsos al administrador por cualquiera de los adelantos no recuperables
0.00
Reembolsos al administrador de los procedimientos de liquidación derivados de los
gtos de liquidación
0.00
Pagos a la Cia o ala sucesora de los créditos hipotecarios defectuosos de acuerdo
al inciso d) de la secc 2.02 del Contrato de Admon.
0.00
Suma de retiros mal depositados en la cuenta de cobranza y a lo establecido en la
Secc.3.01del Contrato de Administración
0.00
Monto a saldar en la cuenta de cobranza por la terminación del Contrato de Admon.
0.00
Subtotal_2 reembolsos
0.00
Total Reembolsos
1,270,154.26
CALCULO DE LA COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN
Total a pagar a Metrofinanciera
1,270,154.26
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
61
62
63
64
65
66
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
67
68
69
70
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
Monto recuperado
71
72
73
74
75
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Quebranto
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
76
77
78
79
80
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
Total prepagos (totales y parciales).
Prepago Parcial/Saldo inicial
Monto Prepago Parcial accumulado
Prepago Total/Saldo Inicial
Monto Prepago Total accumulado
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Monto (Prepago total+Prepago Parcial) accumulado
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
Prom. Pond. Tasa Total
Prom. Pond. Tasa neta
Prom. Pond. Margen
Prom. Pond. Tasa Fondeo
Prom. Prond. Tasa garantia
Prom. Prond. Tasa cobertura
Prom. Prond. Tasa conservacion
Prom. Prond. Tasa seguros
Prom. Pond. Plazo Original del colateral (mes)
Prom. Pond. Plazo Remanente del colateral (mes)
Prom. Pond. antiguidad del colateral (mes)
Prom. Pond. LTV corriente
Prom. Pond. LTV original
Prom. Pond. LTV original con Infonavit
Prom. Pond. DTI
CH's con CoFinancimiento
No. De Créditos
Saldo Insoluto al Final del Periodo
1,965
251
139
106
371
2,832
RESUMEN DE CARTERA
Cartera Vigente
2,461
190,334,556.21
83.27%
0.00
No. De Créditos
71
0
0
0
71
No. De Créditos
2,837
5
0
0
2,832
OTROS INDICADORES
411,827.33
0.07
6,812,214.51
0.11
27,521,812.48
0.18
34,334,026.99
1.00
0.01
11.56%
8,704.00
01/12/2033
10.52
8.83
2.07
6.76
0.92
0.66
0.00122
0.10
301.80
246.17
55.63
81.04%
86.69%
88.52%
20.03%
404.00
148,540,380.93
20,581,125.10
11,893,809.22
9,319,240.97
38,245,826.95
228,580,383
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
122
11,813,163.89
5.17%
Saldo en Pesos
26,335,621.03
0.00
0.00
0.00
26,335,621.03
% del Portafolio
64.98%
9.00%
5.20%
4.08%
16.73%
100.00%
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
249
26,432,663.07
11.56%
Total de Cartera
2,832
228,580,383.16
100.00%